Презентация "Школа понятных инвестиций" урок 4

Слайд #1

Итак, мы выяснили, как формулировать свои цели инвестирования. Три главных критерия: конкретность, определённая стоимость и чёткий срок достижения. На этом уроке продвинемся ещё ближе к нашей цели — началу инвестирования на бирже. Для этого расскажем о понятных способах учёта своих доходов и расходов. И о том, почему это важно.
Учет финансов
Школа понятных инвестиций
Урок 4

Слайд #2

Нет универсального способа спланировать инвестиции, иначе все бы давно им пользовались. Но есть важные шаги, которые стоит пройти перед тем, как начать инвестировать. Вот и они:

подсчёт расходов и доходов

выделение активов и пассивов

формирование подушки безопасности

диверсификация

Слайд #3

Как посчитать расходы и доходы?
Попробуйте с простого и гибкого варианта — таблицы Excel

Один столбик — расходы, второй — доходы. Остальное — как вам удобнее. Вы‌ ‌можете‌ ‌сами‌ ‌определять‌ ‌категории‌ ‌расходов‌ ‌и‌ ‌другие‌ ‌столбцы,‌ ‌детализировать‌ ‌информацию. Например,‌ ‌делить‌ ‌покупки‌ ‌на‌ ‌обязательные‌ ‌и‌ ‌желаемые,‌ ‌мелкие‌ ‌и‌ ‌крупные‌.‌ ‌Там‌ ‌же‌ ‌можете ‌считать,‌ ‌на‌ ‌сколько‌ ‌удалось‌ ‌оптимизировать‌ ‌расходы, сравнивая плановые и фактические показатели.

Лучше всего таблица в Excel подойдёт для планирования долгосрочных целей и получения общих данных.
Ещё в ней удобно считать разницу между доходами и расходами, чтобы понимать, сколько денег остаётся каждый месяц, а сколько — уходит на «незаметные» траты, вроде кофе

Слайд #4

Пример

Если каждый день вы покупаете в офисе капучино за 200 рублей, вы тратите 50 тысяч рублей в год. Если вкладывать эту сумму в финансовые инструменты с доходностью 10% годовых, через три года они могут превратиться в 180 тысяч рублей.

Слайд #5

Ежедневные расходы удобнее отслеживать в специальных приложениях

Например, CoinKeeper, Дзен-мани или Spendee. В них можно создавать категории расходов и отмечать, как и на что вы тратили деньги. Приложение будет строить графики и отчёты расходов по периодам — а вы будете знать точную сумму трат и сможете оптимизировать расходы и накопления. Это не требует огромных усилий, скорее привычку, такие сервисы даже умеют подключаться к мобильным банкам и читать СМС-оповещения об операциях.

Слайд #6

Вариант для ленивых — приложения банков

Они тоже умеют разбивать траты на категории и показывать динамику расходов. Но этот способ будет удобен, только если вы держите все деньги в одном банке.

Если в одном месте у вас открыт кредит, в другом — зарплатная карта, а в третьем — карта, которой вы оплачиваете онлайн-покупки, то у вас не будет общей картины. Траты будут учитываться отдельно в приложении каждого банка.

Посчитав доходы и расходы, вы поймёте, сколько можете выделить на инвестиции.

Слайд #7

Чтобы начать инвестировать, важно просчитать свои расходы и доходы. Понимание своих трат и источников прибыли поможет в дальнейшем понять, сколько денег вам комфортно выделить на инвестиции. Мы предложили три варианта учёта денег: в таблице Excel, с помощью специальных приложений или с помощью онлайн-банка. Выбирайте способ, наиболее подходящий для вас. И переходите к следующему уроку — разберёмся в активах и пассивах.

Слайд #8

https://technozill.com/techno-https-invest.yandex.ru/school/basics/intro/